کشور بعدی برای انتشار ارز دیجیتالی، ژاپن است؟

اخیرا وزیران دارایی و رئیسان بانک‌های مرکزی در اجلاس G_20 در مورد ارزهای دیجیتالی به بحث و گفتگو پرداختند. در این جلسه، کشور ژاپن بیش از پیش در زمینه ارزهای دیجیتال مورد توجه سایرین قرار گرفت. ظاهرا کشور ژاپن در حال بررسی این موضوع است که با ورود ارزهای دیجیتال، وضعیت اقتصاد این کشور چگونه می‌شود و این موضوع در دست بررسی است که آیا محدودیت‌های ارزهای دیجیتال را بردارد به نفع کشورش است یا خیر. با وجود این تفاسیر، ژاپن نسبت به دیگر کشورها همیشه در عرصه فناوری پیشتاز بوده است که شامل فناوری بلاکچین و ارزهای دیجیتال نیز می‌شود در نتیجه بعید به نظر نمی‌رسد که این کشور به زودی از ارز دیجیتال خود رونمایی کند که می‌تواند منافع زیادی برای این کشور داشته باشد.
اما کشور ژاپن نیز مانند دیگر کشورها نگرانی‌هایی مانند هک شدن، پولشویی، جرایم مالی توسط ارزهای دیجیتال دارد.

این موارد باعث شده است تا ژاپن همچنان به بررسی و تحقیق در مورد ارزهای دیجیتال ادامه دهد تا در صورت لزوم و نیاز کشور و مردم از آن به شکل بهینه استفاده نماید.

لری هارمون دستگیر شد

لری هارمون که توسعه‌دهنده نرم‌افزار میکسر بیت‌کوین محسوب می‌شود، به دلیل شرکت در یک توطئه پولشویی که ارزش آن بالغ بر ۳۰۰ میلیون دلار ارز دیجیتال بود و در بازار دارک‌نت آلفا‌بی(AlphaBay) انجام شد. هارمون در مقام مدیرعاملی شرکت کوین‌ نینجا(Coin Ninja) فعالیت داشت. خانواده وی مدعی شد که او در این توطئه دست نداشته است. وی علاوه بر این شرکت، میکسر بیت‌کوین هلیکس(Helix) نیز است. میکسر باید به عنوان مخفی‌کننده تراکنش‌های بیت‌کوین عمل کند تا با این کار، باعث سخت شدن شناسایی تراکنش‌ها شود. به اعتقاد دادستان‌های وزارت دادگستری، هلیکس به عنوان یک تجارت انتقال پول و پولشویی محسوب می‌شود.

معاون دادستانی کل وزارت دادگستری آمریکا در این رابطه اظهار داشت: پنهان کردن تراکنش‌های ارز مجازی، جرم شناخته می‌شود. در سال ۲۰۱۷، هلیکس متوقف و در ماه ژولای ۲۰۱۷ نیز آلفا‌بی توسط تحقیقات فدرال بسته شد. به عقیده طرف‌داران بیت‌کوین، میکسرها را نباید با ممنوعیت مواجه کرد چرا که ابزارهایی توسط میکسرها منتشر می‌شود که توسط کاربران میزبانی می‌شود.

پیگیری معاملات مشکوک‌ رمزارزی توسط اوکراین

رئیس وزارت دارایی اوکراین، اوکسانا ماکاروا گفته است که بنابر تصمیم مسئولان مالی اوکراین، تراکنش‌های رمزارزی که بیش از ۱٫۲۰۰ دلار ارزش دارند، توسط آن‌ها بررسی و ردیابی می‌شود. وی در مصاحبه با خبرگزاری اوکراینی MC Today، در مورد وضع قانون توسط رئیس جمهور این کشور، ولودیمیر زلنسکی در ماه گذشته صحبت کرد. قانون وضع شده در زمینه مقابله با پول‌شویی است که با پیشنهاد‌های گروه اقدام مالی، ادغام شده است.

بر اساس قانونی که وضع شده است، ارزهای رمزنگاری شده در این کشور به عنوان یک دارایی شناخته می‌شوند که تحت نظارت نهادهای قانونی قرار می‌گیرند. همچنین تراکنش‌هایی که بالای ۳۰ هزار هریونیای اوکراین در صرافی‌ها انجام می‌شود باید اطلاعات کامل آن‌ها توسط صرافی‌‌ها ثبت گردد.

صرافی‌ها موظف هستند در صورت شناسایی تراکنش مشکوکی، آن‌ را به SCFM(سازمان نظارت مالی اوکراین) گزارش دهند. لازم به ذکر است که SCFM قادر است تا تراکنش‌های مشکوک را مسدود و یا رمزارزهای آن تراکنش را مصادره کند.

به شرط رعایت قوانین پول‌شویی، مشکلی با لیبرا نداریم

اخیرا استیون منوچین، وزیر خزانه‌داری ایالات متحده آمریکا، اعلام کرده است که ما با رمزارز فیس‌بوک(لیبرا) در صورتی که قوانین و مقررات پول‌شویی را رعایت کند، مشکلی نداریم. وی گفت: فیس‌بوک در صورت رعایت قوانین مالی مشکلی برای راه‌اندازی رمزارز خود ندارد.
لازم به ذکر است که اظهارات منوچین می‌تواند تاثیر زیادی در رفتار قانون‌گذاران آمریکایی نسبت به پروژه‌ی فیس‌بوک داشته باشد. گفتنی است به اعتقاد بسیاری از کارشناسان این بازار، انتظاراتی که جامعه‌ی رمزارزی از راه‌اندازی این پروژه در ابتدای سال 2019 داشتند، باعث رشد قیمت بیت‌کوین در سال جاری شد.

ارتقا رابط برنامه‌نویسی دش به Insight

رمزارز دش‌کوین(Dash) قصد دارد تا رابط برنامه نویسی خود را به Insight ارتقا دهد. براساس اعلام مدیر بازاریابی شبکه پرداخت غیرمتمرکز Dash، اکسپلورر این کوین(explorer.dash.org) که هم‌اکنون بر روی رابط برنامه‌نویسی Abe (Api) قرار دارد در تاریخ ۷ ژانویه ۲۰۲۰ با هدف ارتقای کارایی به رابط برنامه‌نویسی Insight آپدیت می‌شود.

لازم به ذکر است که بعضی از صرافی‌ها، رمزارز متمرکز بر حریم خصوصی دش(Dash) را به علت قوانین ضدپولشوییFATF از لیست خود کنار گذاشته‌اند.

استخدام رئیس سابق دولت آمریکا توسط شرکتCLabs

استارت‌آ‌پ پرداخت رمزارز cLabs، تصمیم گرفت تا رئیس سابق‌ دولت ایالات متحده، آقای جی راماسوامی را به منظور بررسی و زیر نظر داشتن اشتراتژی شرکت خود به استخدام در آورد.
اقای راماسوامی مواردی مانند مقررات جهانی، ریسک و انطباق را زیر نظر خواهد داشت تا استراتژی این شرکت به بهترین نحو ممکن پیش رود. وی اعلام کرد که به این شرکت در زمینه مدیریت ریسک کمک خواهد کرد.

راماسوامی پیش از این، در مقام رئیس جهانی مبارزه با پولشویی(AML) در بانک ایالات متحده در حال فعالیت بود که هم‌اکنون به استخدام این شرکت در آمده است.
گفتنی است که وی پیش از مقام رئیس مبارزه با پولشویی، به عنوان رئیس ضبط دارایی و پولشویی در وزارت دادگستری آمریکا(DOJ) فعالیت می‌کرد.

صحبت های رئیس فدرال باعث کاهش ارزش بیت‌کوین شد

براساس صحبت های اخیر رئیس فدرال رزرو مبنی بر بی میلی نسبت به کوین فیسبوک، بیت کوین نسبت به این خبر واکنش نشان داد و دچار ریزش شد.

وی روز چهارشنبه در کمیته‌ی کنگره‌ی ایالات متحده گفت: رمزارز فیسبوک(لیبرا) باعث نگرانی مسائلی مانند حریم خصوصی، پولشویی، حفاظت از مصرف کنندگان و ثبات مالی خواهد شد. این موارد باید بررسی و حل شوند.

پس از اظهارات آقای پاول، بیت کوین 12 درصد افت کرد و با قیمت کنونی 11600 دلار خرید و فروش می شود.

اعمال قانون در حوزه کریپتوکارنسی توسط وزیران هلند برای مبارزه با پولشویی در این کشور

وزیران هلند در حال تصویب قانون در بازار ارزهای رمزنگاری شده هستند تا از پولشویی جلوگیری کنند. بر اساس تبصره ای, وزیران دارایی و دادگستری این کشور, خواستار کاهش خطرات ناشی از استفاده ی رمزارزها و مقابله با پولشویی شدند.

در نامهای که به ریاست دولت فرستاده شده, ذکر شده است که جرم تاوان زیادی چه در هلند, اروپا و دنیا ندارد, بدین ترتیب مجرمان، دور از دسترس دولت، از این درآمد حاصل از جرمی که انجام می‌دهند بهره‌مند می شوند. همچنین این درآمد غیرقانونی می‌تواند در سرمایه‌گذاری در همان زمینه یا فعالیت‌های غیرقانونی جدید استفاده شود.

پشتیبانی رسمی G20 از دستورالعمل تنظیم قوانین رمزارزی FATF

براساس قوانین FATF که شامل قوانین سفر(Travel Rule) می‌باشد, صرافی‌های دیجیتالی, ملزم به جمع‌آوری و انتقال اطلاعات مشتریان در زمان انجام معاملات می باشند. این در حالیست که منتقدان Travel Rule, پایبندی به این قوانین را مستلزم همکاری و هزینه زیاد می دانند.

یکی از مشاوران بلاکچین در سازمان همکاری و توسعه اقتصادی, اجرای Travel Rule را مشکل بزرگ امنیتی دانست و عقیده دارد در صورتی که این قانون اجرا شود جزئیات تراکنش‌ها و اطلاعات هویتی امن باقی نمی‌مانند.

براساس بیانیه پایانی سران G20, نوآوری تکنولوژی باعث به وجود آوردن منافع زیادی برای اقتصاد خواهد شد و در کنار محتاطانه برخورد کردن با رمزارزها, تهدیدی برای ثبات مالی جهان محسوب نمی‌شوند و با دقت بر این حوزه نظارت می کنیم.

در ادامه این بیانیه که دستورالعمل FATF در رابطه با پولشویی را پذیرفته است آمده: ما برای مقابله با اینگونه تهدیدها متعهد هستیم و با افزایش اعضای شبکه‌ی جهانی FATF, خواستار پیاده‌سازی کامل، موثر و سریع استاندارد‌های FATF هستیم.

انتشار دستورالعمل FATF برای جلوگیری از پولشویی با رمزارز ها

کارگروه ویژه اقدام مالی (FATF) توصیه های قانون گذاری خود را برای جلوگیری از پولشویی و تامین مالی تروریسم در اختیار ۳۷ کشور عضو قرار داد.
این استانداردها شامل الزاماتی برای ارائه دهندگان خدمات برای دارایی های مجازی (VASPs) مانند به اشتراک گذاری اطلاعات مشتریان هنگام تراکنش بین صرافی ها می شود.
طبق دستورالعمل های جدید، اطلاعات مورد نیاز در هر تراکنش عبارتنداز:
1. نام فرستنده
2. شماره حساب فرستنده که برای تراکنش استفاده شده (مثل کلید عمومی کیف پول رمز ارزی)
3. مشخصات جغرافیایی یا فیزیکی فرستنده
4. نام دریافت کننده
5. شماره حساب دریافت کننده که برای تراکنش استفاده شده (مثل کلید عمومی کیف پول رمز ارزی)
FATF خطر سواستفاده جنایی و تروریستی از رمز ارزها را بسیار جدی می داند و یک دوره ی ۱۲ ماهه برای بازبینی این دستورالعمل تا ژوئن ۲۰۲۰ تعیین کرده است.